By
Administrator
Брокером является компания, законно оказывающая услуги по сделкам с финансовыми инструментами в стране клиента. Минимальные требования к законности финансовой компании в нашей стране такие:
зарегистрированное в Федеральной юридическое лицо;
лицензия, выданная Банком России.
На сентябрь 2022 года в России было 254 лицензированных брокера, 276 дилеров, и 4 форекс-дилера. Кроме этих компаний, никто не имеет законного права оказывать услуги на рынках ценных бумаг гражданам нашей страны. Проверить брокера на легальность можно на сайте Центробанка, по названию, адресу, номеру лицензии.
Могут ли действовать в России иностранные брокеры?
Статья 51 Закона № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» прямо запрещает иностранным компаниям оказывать гражданам России услуги по сделкам с ценными бумагами, а также распространять рекламу или информацию о таких услугах.
Кто навязывает гражданам России брокерские и инвестиционные услуги по телефону и через интернет?
С 2000-х годов рядовых граждан всех стран, в том числе и России, атакует навязчивая реклама, предлагающая баснословные доходы от инвестиций. В период пандемии COVID-19 численность подобных обращений выросла на порядки, резко увеличилось количество несанкционированных телефонных звонков (спам), сообщений в социальных сетях, мессенджерах Telegram и Viber.
Управляет этим потоком и получает от него доходы международная организованная преступность. Начавшись в США и Израиле, криминальные сети распространились на весь мир. Например, обзвон жертв происходит из колл-центров в Албании, Сербии, Украине. Работу мошеннических сайтов обеспечивают американские, германские, нидерландские IT-компании. Платежи жертв и обслуживание телефонии осуществляют финтех-сервисы, зарегистрированные в Великобритании, Эстонии, Латвии, Литве.
Абсолютное большинство «брокеров», охотящихся за деньгами россиян, не имеют юридического лица, реального адреса, деловой истории. Сведения о проектах, которыми пичкают клиентов, нередко генерируются или крадутся у добросовестных компаний специальными приложениями, в автоматическом режиме.
Варианты возврата платежей от мошенников
Мошенники дистанционно выманивают средства у жертв, предлагая им совершать платежи с помощью банковских карт, онлайн-банкинга, электронных и криптовалютных кошельков. При этом злоумышленники паразитируют на легальных организаторах расчетов: банковских и карточных платежных системах, провайдерах кошельков, агрегаторах и шлюзах. Напротив, все эти организации стремятся обеспечивать безопасность платежей, в том числе содействуя в возврате средств пострадавшим плательщикам.
В частности, правила операторов карточных платежных систем МИР, VISA, Mastercard, UnionPay предусматривают процедуру возврата платежей покупателю, заявившему об обмане или недобросовестности продавца. Правила диспута в России, и чарджбэка за рубежом обязывают банки расследовать жалобы клиентов, и возвращать карточные платежи, если разбирательство устанавливает, что юридическое лицо, получившее деньги, не предоставило потребителю обещанный товар или услугу должного качества.
Преступники часто убеждают жертв переводить деньги на карты, кошельки или телефоны своих сообщников (физических лиц). Схема возврата в подобных случаях другая: по заявлению пострадавшего возбуждается уголовное дело, в рамках следствия выясняются личности получателей платежей, и после этого жертва может подавать против них иски о возврате неосновательного обогащения, по статье 1102 Гражданского Кодекса РФ.
Какую помощь при возврате оказывают юридические компании
Возврат средств неизбежно связан с расследованием. В случае чарджбэка от юридических лиц его проводит претензионный отдел банка, при возврате по суду от физических лиц следствие ведут правоохранительные органы в рамках уголовного дела.
Поэтому документы для возврата средств следует готовить весьма тщательно, на основе профессиональных знаний законодательства и регламентов платежных систем. Например, компания НЭС в ходе поддержки клиентского чарджбэка предпринимает следующее:
· Собирает сведения о продавце, изучает и анализирует его договора и политики;
· Систематизирует платежи клиента. Устанавливает реальных получателей, подавая обращения в банки;
· Собирает доказательства нарушения условий договора со стороны брокера: скриншоты личного кабинета, блокировки доступа, переписки с представителями;
· Готовит претензии и уведомления о расторжении, направляет их в адрес недобросовестного контрагента;
· Составляет заявление о спорной операции, комплектует его доказательствами и копиями документов, передает в банк плательщика;
· При необходимости оспаривает отказ банка с помощью претензии, на основании законодательства и правил платежных систем.
Если жертва мошенников переводила деньги физическим лицам, НЭС помогает организовать работу со следственными органами и обеспечивает подготовку иска:
· Готовит заявление о совершении преступления;
· Составляет ходатайства о проведении оперативно-розыскных мероприятий и предоставлении доступа к материалам следствия;
· Оформляет исковое заявление и заявление об обеспечении иска.
By Administrator
Recommended Posts
Join the conversation
You can post now and register later. If you have an account, sign in now to post with your account.
Note: Your post will require moderator approval before it will be visible.